1、按照各試點券商制定的融資融券資格申請流程，符合開戶條件的個人客戶首先必須提交基本的申請資料。包括融資融券業(yè)務申請表、金融資產證明、個人信用報告等資料。
2、客戶在了解融資融券業(yè)務規(guī)則和業(yè)務風險并通過融資融券基礎知識測評和風險測評后，還須填寫和簽署有關融資融券交易的風險揭示書和融資融券合同等文件。
3、此后，券商總部對客戶提交的上述資料和簽署的相關文件進行資格審查。通過資格審查后，客戶還必須到券商指定的證券營業(yè)網點正式開通融資融券業(yè)務手續(xù)。上述過程一般不超過15個工作日。